Huizen te koop in Spanje - Nu is het moment!
Op dit moment, zijn de huizen te koop in Spanje betaalbaar en bieden ze een prachtige kans voor een investering. Multi miljonair, zakenman en investeerder Jim Mellon (ook bekend als de Britse Warren Buffet) verwacht dat over de komende maanden de Euro zal beginnen stijgen in waarden tegenover de Britse pond en de US dollar.
Mellon waarschuwt echter, net als andere financieel analisten, dat potentiële kopers nog steeds voorzichtig en verstandig moeten handelen, net als wanneer ze een huis zouden kopen in hun thuisland.
Deze waarschuwingen werden onlangs nog eens onderstreept in de pers toen ze berichtten dat Banco Popular haar controversiële 110% hypotheek terug in voege nam in een poging een deel van hun ongewenst en onverkocht Spaans vastgoed van de hand te doen.
Dit type hypotheken werden aangeboden voor 2008 om investeerders aan te trekken en Banco Popular is opnieuw begonnen met reclame voor deze hypotheken, bovenop een 15% cash back op de waarde van het vastgoed als extra zoetmaker. Die extra cash zou moeten helpen bij het betalen van de kosten die met de aankoop van een huis in Spanje gepaard gaan, alsook met de renovatie en inrichting van de nieuwe woning. Dit hypotheekpercentage werd bijna tien jaar geleden een heel populaire tool voor lenen en bracht wat financieel succes voor investeerders die een volledig gefinancierd eigendom kochten en wat winst maakten op korte termijn.
In vergelijking daarmee, houden de meeste financierders in Spanje vast aan een minimum voorschot van 30% en rekenen ze een interstvoet van om en bij de 2% bovenop het tarief van de Europese Interbank of de zogenaamde 'Euribor'. Het addertje onder het gras hier is echter dat kopers slechts mogen kiezen uit een beperkt aantal opties, zeker voor de huizen die eigendom zijn van de bank. De meeste van deze eigendommen werde in beslag genomen door de banken tijdens de crisis jaren.
Volgens een hypotheek makelaar, willen de banken gewoon zo snel mogelijk van deze eigendommen af. Feit is dat ze voor 2007 enthousiast begonnen lenen aan ontwikkelaars, maar toen de financiële crisis toesloeg in 2008, verkochten die projecten helemaal niet. Toen de waarde daalde, hadden deze eigendommen hypotheken hoger dan hun waarde.
Een andere makelaar stelde ook de 100% hypotheek in vraag, hiermee terugkijkend op de reden waarom de bank beslag moest leggen in de eerste plaats. Dat kan zijn omwille van cash flow problemen, of door de locatie waardoor er niet genoeg huurders aangetrokken worden. Dit waren een aantal goede opmerkingen als herinnering aan het feit dat sommige regio's van de Spaanse vastgoedmarkt, zeker die op gewilde locaties, zelden een koopje zijn. Echter met de huidige financiële markt die leidt tot eerlijke prijzen voor huizen te koop in Spanje, lijkt er een balans te komen tussen vraag en aanbod, maar met de stijgende waarde van de Euro, zullen deze eerste klas kansen die zich nu presenteren, niet al te lang duren.
Mellon waarschuwt echter, net als andere financieel analisten, dat potentiële kopers nog steeds voorzichtig en verstandig moeten handelen, net als wanneer ze een huis zouden kopen in hun thuisland.
Deze waarschuwingen werden onlangs nog eens onderstreept in de pers toen ze berichtten dat Banco Popular haar controversiële 110% hypotheek terug in voege nam in een poging een deel van hun ongewenst en onverkocht Spaans vastgoed van de hand te doen.
Dit type hypotheken werden aangeboden voor 2008 om investeerders aan te trekken en Banco Popular is opnieuw begonnen met reclame voor deze hypotheken, bovenop een 15% cash back op de waarde van het vastgoed als extra zoetmaker. Die extra cash zou moeten helpen bij het betalen van de kosten die met de aankoop van een huis in Spanje gepaard gaan, alsook met de renovatie en inrichting van de nieuwe woning. Dit hypotheekpercentage werd bijna tien jaar geleden een heel populaire tool voor lenen en bracht wat financieel succes voor investeerders die een volledig gefinancierd eigendom kochten en wat winst maakten op korte termijn.
In vergelijking daarmee, houden de meeste financierders in Spanje vast aan een minimum voorschot van 30% en rekenen ze een interstvoet van om en bij de 2% bovenop het tarief van de Europese Interbank of de zogenaamde 'Euribor'. Het addertje onder het gras hier is echter dat kopers slechts mogen kiezen uit een beperkt aantal opties, zeker voor de huizen die eigendom zijn van de bank. De meeste van deze eigendommen werde in beslag genomen door de banken tijdens de crisis jaren.
Volgens een hypotheek makelaar, willen de banken gewoon zo snel mogelijk van deze eigendommen af. Feit is dat ze voor 2007 enthousiast begonnen lenen aan ontwikkelaars, maar toen de financiële crisis toesloeg in 2008, verkochten die projecten helemaal niet. Toen de waarde daalde, hadden deze eigendommen hypotheken hoger dan hun waarde.
Een andere makelaar stelde ook de 100% hypotheek in vraag, hiermee terugkijkend op de reden waarom de bank beslag moest leggen in de eerste plaats. Dat kan zijn omwille van cash flow problemen, of door de locatie waardoor er niet genoeg huurders aangetrokken worden. Dit waren een aantal goede opmerkingen als herinnering aan het feit dat sommige regio's van de Spaanse vastgoedmarkt, zeker die op gewilde locaties, zelden een koopje zijn. Echter met de huidige financiële markt die leidt tot eerlijke prijzen voor huizen te koop in Spanje, lijkt er een balans te komen tussen vraag en aanbod, maar met de stijgende waarde van de Euro, zullen deze eerste klas kansen die zich nu presenteren, niet al te lang duren.